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人民幣成為貿易融資貨幣?

2014-03-10 10:50:54
來源:你我貸

澳元是世界第五大貿易融資貨幣,同時澳元/美元作為外匯市場交易最為活躍的第五大貨幣,開放澳元與人民幣的直接兌換,對于推進人民幣國際化來說,也具有明顯的正面作用。

今年3月,中國和澳大利亞兩國央行簽署了2000億元人民幣的貨幣互換協議,這意味著在上海或者悉尼進行外匯交易,不存在太多的流動性問題。

當然,直接兌換只是第一步,循著這根線索,我們似乎也能找到人民幣國際化未來的一個重要方向。

中國目前是澳大利亞最大的進出口市場,對中國的出口大約占澳洲對外總出口的27.3%,從中國的進口則大約是其進口總份額的18.6%。兩國之間的經貿總額在2011年大約為1100億美元。

澳大利亞對中國的出口主要是鐵礦石和煤炭,從中國的進口則主要為一些消費類商品。同時,澳大利亞對中國的貿易順差在過去數年內不斷上升,到2011年,這一金額大約將近300億美元。

此前,人民幣不在海外流通、不可自由兌換,同時國際市場的接受度較低,因此圍繞著人民幣做文章似乎顯得空間不大。而在香港離岸人民幣市場逐步起步并快速發展后,人民幣的想像空間也開始變大了。

香港可以作為澳大利亞貿易商的人民幣周轉基地,這意味著人民幣在海外有一個立足點,如果未來悉尼能夠成為新的離岸人民幣中心,那么對于澳大利亞貿易商來說,則更加便利。

以香港為中心,我們可以做這樣的想象,澳大利亞從對中國的出口中收取人民幣,并將其存入香港,同時,也可以直接以人民幣支付從中國的進口。

另一個值得關注的現象是,澳大利亞對外的融資需求也開始變得越來越大,這其中很大的一塊需求來自于礦業投資。除了中國之外,其他亞洲國家對澳大利亞資源的需求,也導致了澳大利亞國內對能源的投資保持在較高的水平上。

隨著中國出口商品的不斷升級,在基礎消費類產品外,中國也向澳大利亞提供了更多的與投資相關的商品,對于澳大利亞進口商來說,如果能夠支付人民幣,那么也將降低其外匯風險。

整體來看,澳大利亞對中國存在著較大的貿易順差,因此在未來的進出口中人民幣能夠被更多使用,人民幣將呈現出凈流出的狀態,對于香港來說,這意味著其人民幣存量的增加,而對于其他潛在的人民幣離岸中心來說,這也意味著人民幣整體流通量的增加,也將有利于人民幣海外定價機制的完善。

事實上,人民幣已經悄悄地成為了世界第三大貿易結算貨幣,根據SWIFT提供的數據,在全球貿易中,已經有4%的信用證使用人民幣開票,僅低于美元的84.4%以及歐元的7%。

貿易結算貨幣之外,未來更具有想象空間的,是人民幣作為一種用于投資的融資貨幣的可能性。這事實上是一種資本項下的運作,但如果使用范圍僅限于海外,那么將不涉及中國的資本賬戶開放等問題,面臨的瓶頸也會小很多。

人民幣國際化的下一步,可能是在其作為貿易結算貨幣之外,更多地具有融資功能,這樣的融資功能不僅體現在貿易方面,比如說使用人民幣來進行貿易融資,也可以更多地將人民幣作為一種投資中需要的融資貨幣。

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