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上港46億定增上海銀行自貿區打通貿易融資鏈

2014-03-10 10:50:54
來源:你我貸

截至2013年年末,上海自貿區已經引進各類融資租賃母公司57家、項目子公司241個,租賃資產總值已超過55億美元

日前,上海銀行行長金煜透露,上海銀行正在努力推進金融租賃公司的申報籌備,相關申請已經上報銀監會,參與籌建的還有上港集團。值得注意的是,上港集團近期斥巨資參與了上海銀行的定增。

銀行系租賃公司自2007年異軍突起,在租賃業內占主導地位,總資產排名前十的大部分來自銀行系租賃公司。租賃行業的迅猛增長,廣闊的市場前景,正吸引著城商行、農商行涌向金融租賃業,銀行系租賃公司再擴容。

自貿區對租賃行業的支持,使得大批租賃公司涌入,除了已有租賃公司外,一些新設機構也陸續成立。盡管自貿區細則沒有頒布,相關項目公司還沒有正式開業,但是具體租賃項目已經落地。

上港集團緊貼上海銀行

“上海銀行正在努力推進金融租賃公司的申報籌備,相關申請已經上報銀監會,希望金融租賃公司能在年內成立。”上海銀行行長金煜日前參加上海“兩會”時對外表示。

據理財周報記者獲悉,上海銀行聯手上港集團擬在自貿區籌建金融租賃公司,積極參與自貿區的業務探索和創新。

金煜進一步透露說:“上海銀行和上港集團計劃在上海自貿試驗區內加強包括供應鏈融資在內的貿易融資業務合作,探索航運金融在上海自貿試驗區內的業務創新。”

上海銀行此舉并非突然,其對自貿區早有打算。上海銀行副行長胡友聯此前在上海銀行同業自貿試驗區業務媒體懇談會即表示,上海銀行正在積極籌建相應的金融租賃。同時,除已開設的自貿區分行外,上海銀行還計劃成立子銀行,包括和外資、民營企業合作的銀行。

而合作方上港集團,則是大陸最大的港口股份制企業,在港口基礎設施建設、國際航運貿易物流等領域擁有龐大的業務資源網絡。28.78平方公里自貿區中有5個多平方公里屬于上港集團。

“上海自貿區會實行一個具有國際競爭力的稅收、外管、海關等配套政策。這一系列政策在目前境內金融租賃公司沒辦法享受。”交通銀行投資管理部總經理阮紅坦言。

值得注意的是,上港集團近期剛參與了上海銀行的定增,雙方合作關系甚密。據理財周報記者了解,上港集團擬以13.9元/股價格認購上海銀行股權,認購總額不超過46億元人民幣。截至2012年年末,上海銀行每股凈資產9.91元,上港集團凈利潤總額49.69億元。據測算,上港集團在定增中至多可認購3.3億股,加上此前持有的569萬股,將一舉躋身前五大股東之列。

在上市銀行市凈率紛紛破凈的情況下,上港集團卻以近乎整年的凈利潤高價參與定增,加強合作之意明顯。“上港集團力求獲得一個董事席位,加強對上海銀行的影響力,更有利于雙方的合作。”一家私募基金研究員對理財周報記者表示。

理財周報記者就上海銀行股權變動以及金融租賃公司相關問題向上海銀行董秘李曉紅問詢,但其以事忙為由拒絕接受采訪且數次拒接電話。截至發稿時,理財周報記者也未收到上海銀行公關部對采訪郵件的相關回應。

銀行系金融租賃再擴容

租賃業是近幾年迅猛成長的行業之一,上海銀行參與籌建金融租賃公司也是緊跟行業發展的必然之路。截至2013年6月,租賃行業合同總額達到1.9萬億元,年均復合增長率超過140%。國泰君安研究報告預計,2015年我國租賃業務總額有望從目前的1.5萬億元提升至3萬億元。而銀行系租賃公司在租賃業內占主導地位,總資產排名前十的大部分來自銀行系租賃公司。

“銀行系租賃公司有銀行背景支持,不僅注冊資本雄厚,在銀行間市場能以低成本拆借融資外,還能借助銀行廣泛的分支機構作為業務營銷的主要渠道,信用信息也相對有優勢。”一位上海龍仕達融資租賃業務副總向理財周報記者坦言。

自2007年銀監會頒布新《金融租賃公司管理辦法》后,銀行系租賃公司就在租賃業崛起,工行、交行、建行、民生等先后涉足。一部分是銀行系全資控股的,諸如工銀租賃、交銀租賃、招銀租賃等,而另一類則是與其他行業公司共同出資組建,諸如民生租賃、浦銀租賃等。

銀行系金融租賃公司2008年初的資產規模尚不足300億元,而截至2013年上半年,其資產規模已經達9021.66億元。5年時間,銀行系金融租賃公司的資產規模增長了近30倍。行業的迅猛增長,廣闊的市場前景,正吸引著其他銀行涌向金融租賃業。

“銀行混業經營已是大勢所趨,取得金融租賃牌照也是銀行在利率市場化下一條轉型路徑。”一位銀行業內資深人士說道。

從2013年至今,華夏租賃、邦銀租賃、北銀租賃陸續獲批開業,使得銀行系租賃公司達到13家。其中,邦銀租賃是首家農商行組建的租賃公司,而北銀租賃則是首家城商行控股的租賃公司。據理財周報記者了解到,多家城商行、農商行也意欲涉足金融租賃業,正積極向銀監會提交申請中,上海銀行正是其中之一。

雖然上海銀行方面沒有向外界說明即將籌建的金融租賃公司的業務定位,但是據一位接近上海銀行的人士透露:“新設立的租賃公司會以船舶、飛機和大型機械設備為業務方向,業務對象以上港集團和上海銀行自貿區分行客戶為主。”

自貿區成租賃香餑餑

自貿區整體方案中,四處提及融資租賃,不僅降低了租賃公司設立門檻,放寬經營范圍,而且鼓勵跨境租賃,使得租賃公司向自貿區涌進。

截至2013年年末,上海自貿區已經引進各類融資租賃母公司57家、項目子公司241個,租賃標的物涵蓋民航客機、飛機發動機、遠洋船舶、挖掘機、醫療器械等大型設備,租賃資產總值已超過55億美元。

“自貿區對租賃公司最大的意義是資本項下能否放開,是否能低成本融資。”一位中部地區大型券商分析師向理財周報記者透露。

除去原有租賃公司外,新的租賃公司也在積極涌現。去年9月,海通證券以7億美元收購恒信金融正式進入融資租賃領域;中國太平保險集團擬聯手中石化在自貿區設立金融租賃公司;上海電氣租賃和上海電氣香港合資設立上海電氣融創融資租賃公司。

“銀監會還沒有下發專業子公司的運營細則,現在自貿區租賃公司一家都還沒開業。”一位交銀租賃辦公室人員接受理財周報記者采訪時坦言,即使率先進入自貿區的交銀租賃也正在等細則出臺。而其他銀行系租賃公司也都有在積極申報自貿區設立專業子公司中。

然而盡管相關項目公司還沒有正式開業,但是具體租賃項目已經落地。工銀租賃在10月初即與馬來西亞亞洲航空簽署飛機融資合作備忘錄,計劃該項目通過自貿區完成;交銀租賃則實現了飛機、船舶租賃業務的全覆蓋,截至目前已經完成飛機融資租賃和船舶經營租賃業務首單。

“上海銀行的申請已上報銀監會,盡管還要經過籌建、開業兩大環節,但是在沒成立之前還是會對上港集團等客戶開展供應鏈金融等服務。”上述知情人士坦言。

(責任編輯:DF081)

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