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用融資租賃做道具上市公司粉飾業績玩轉銀行

2014-03-10 10:50:54
來源:你我貸

在巨大的利益驅使下,融資租賃正在成為不少企業從銀行“掏錢”的暗箱。“金融租賃公司的資金幾乎全部來自銀行放貸,然后再加息轉給企業。于是,停產的流水線、擱置的廠房,甚至銹跡斑斑的輪船都成了搖錢樹。”一位資深行業人士不無感慨,通過大股東提供承租擔保,虧損企業、閑置廠房這些完全不可能從銀行貸出錢的資產,經過融資租賃公司一番“算計”,不良資產就成了高額融資的優質“抵押物”。

“某企業通過融資租賃的手段,將評估價值不到8個億的租賃物硬是融來了9個億,融資規模竟然為該設備價值的112%!”上海某融資租賃公司劉洋向記者獨家提供的信息令人咂舌。

隨著新一輪上市公司介入融資租賃業的熱潮,以及金融租賃向城商行和保險公司的開放,在融資租賃資產規模再度急速擴張之下,分析人士警示,上述已然暴露的融資租賃風險極有可能引發系統風險。

2012年3月,樂山電力()發布公告稱,子公司樂電天威與中國外貿金融租賃有限公司協商,其同意以融資租賃方式向樂電天威提供融資4億元。根據協議,先期以售后回租方式辦理2億元融資,租賃物為樂電天威合法擁有的原始購買價為2.5億元的多晶硅生產設備(2011年年末經審計賬面價值為2.2億元);同時,租賃期限5年,租賃利率7.452%(即同期銀行貸款基準利率上浮8%)。

然而,中國國際商會融資租賃委員會主席、天津市融資租賃行業協會會長楊海田告訴記者:“一般情況下,融資租賃的資金比例不超過標的物評估值的七成。也就是說,按照樂電天威2011年未經審計賬面的該設備價值計算,融資規模最多為1.5億元,而樂電天威的實際融資規模卻為該設備價值的78%,遠遠超過了正常的融資比例。”

據記者不完全統計,自2012年12月以來,就有中科英華()、安陽鋼鐵()、新筑股份()、精工科技、富瑞特裝()、包鋼股份()等諸多上市公司宣布將開展融資租賃業務,緩解資金壓力成了這些公司的共同目的。

除緩解資金壓力以外,盤活企業現有資產、粉飾業績,也讓諸多企業打起了售后回租的“算盤”。

“就拿樂電天威來說,租賃物是一條停產的生產線,通過出售回租可以躲過虧損期,適當減少當期負債,這種做法特別符合上市公司的胃口,也是很多跨國公司的重要財務手段。”租賃專家、中國外商投資企業協會租賃業委員會常務副會長屈延凱評論。

“如此一來,融資與租入設備折舊相抵之后,當年報表上便顯示利潤3個多億。”北京某融資租賃公司趙海洋向記者透露。

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