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經濟轉型融資租賃機遇挑戰并存

2014-03-10 10:50:54
來源:你我貸

融資租賃集金融、貿易和服務為一體,具有融資與融物相結合的特點,起到連通金融和實體經濟的作用,在國際上是僅次于銀行信貸的第二大融資方式,對需要多渠道融資的中小企業非常有利。黨的“十八大”要求推動經濟發展方式轉變,推進經濟結構戰略調整。作為現代經濟的核心,金融的發展根基始終離不開實體經濟。融資租賃作為一種現代的金融服務業,要在經濟、金融轉型的過程中抓住機遇,發揮出應有的作用,其中如何助力經濟轉型,推動行業發展是人們廣泛關注的焦點。

經濟轉型在于經濟發展環境的轉變。當前外需減弱而內需疲軟的情況,使得經濟增長速度放緩。過去長期鼓勵出口的發展方式不能繼續推動國民經濟的增長。在新的經濟形勢下,擴大內部需求,由出口拉動轉變為由內需拉動經濟增長,金融應該發揮至關重要的作用。

這一經濟轉型期,適逢融資租賃飛速發展期。到2012年年末,我國已有各類融資租賃公司近560余家,比上年增加近300家,注冊資本超過1500億元,資產規模超過1.3萬億元。業內認為,融資租賃在經濟轉型過程中充滿挑戰和機遇。國務院發展研究中心金融研究所所長張承惠對融資租賃行業作了多年的研究,她對融資租賃行業一直抱有信心和希望。她認為,融資租賃業對進一步改善我國的金融結構、改善企業的融資、推動中資企業走出去,對于金融業更好的為實體經濟服務等方面都有重要的作用。

專家認為,黨的“十八大”后的十年是我國經濟轉型的重要時期,也關乎未來發展前景和我國經濟能不能由經濟大國真正成為經濟強國。這一過程中,傳統發展模式已難持續。傳統發展模式主要表現在:依靠大企業、大項目投資獲得規模經濟效益;通過壓縮消費保證高投資率;用出口退稅保持企業的出口競爭力;通過出讓部分國內市場和利益,如通過土地出讓金和一些財稅減免引進外資,并學習外資帶來的先進技術。這種經濟增長的模式具有重化工業帶動工業化,通過消化引進外國知識帶來的現代化;大規模基礎設施投資城鎮化;出口快速增長等等優勢。這種傳統模式盡管推動了過去經濟的快速增長,但是今后一段時期,除了城鎮化有增長的空間以外,其他三個方面受到很大的制約。

張承惠認為,制約中國經濟繼續采用傳統發展方式的因素是多方面的。首先,重化工業帶來的高消耗、高污染、高排放已經超出了我國經濟環境的承載能力。國外有機構預測,如果繼續保持高投資水平,中國恐將步歐洲債務危機國家的后塵。其次,外需短期之內很難得到修復,過去高強度投資形成的大量國內產能已經出現嚴重過剩;第三,勞動力的成本壓力。勞動力成本增長,出口優勢很難持續。傳統的、粗放的、低效的生產方式很難承受這樣快速的勞動力成本上升的壓力。最后,引進、學習外國先進技術的空間被大大壓縮。她說,傳統發展模式以發展重化工業、大企業、大項目為主,金融體系更多以間接融資為主,更多為大企業、大項目服務。

經濟轉型意味著金融行業也要轉型,要為拉動內需、推動中小企業尤其是創新企業發展服務。未來經濟體系將以更加市場化的方式解決發展中的結構性矛盾,這種轉型表現在把過去重點為工業企業、為大客戶提供服務的偏好轉向合理的產業分布,不僅為重工業服務,還要為其他的行業提供融資服務。要均衡大中小客戶,為創業初期缺少資金企業提供服務。另一方面就是推進科技創新。金融業要由專注于為企業服務,轉向為包括企業和消費者在內的多種類型客戶提供服務。同時,要通過多元化的海外資產配置提高外匯儲備。此前,張承惠曾經提出,我國外匯儲備可以通過向融資租賃公司出借外儲資金,鼓勵融資租賃公司在海外做基礎設施的融資租賃業務。中國外商投資企業協會租賃業委員會專職常務副會長屈延凱也多次表示,通過融資租賃運用外匯儲備投資海外基礎設施和設備,既有利于我國融資租賃業的發展,也有利于促進國際收支平衡。

經濟金融轉型,對于融資租賃行業來說機遇大于挑戰。融資租賃對于實體企業,尤其是幫助中小企業完成技術升級、改造有極其重要的作用。但是長期以來,銀行業金融機構、包括許多融資租賃企業都偏好國有大型企業、基礎建設項目,中小企業融資難、創新企業資金短缺的問題并沒有得到有效解決。業界認為,浙江、福建等地有一些融資租賃公司根據當地中小企業發達等實際情況,有針對性地開展融資租賃服務的經驗值得推廣。張承惠認為,經濟轉型對于融資租賃行業服務中小企業大有可為,同時科技創新、城鎮化,還有海外并購等,都為融資租賃行業提供了很好的機遇。

融資租賃要發展,也需要改善外部環境,當前營業稅改增值稅試點中,外商投資融資租賃企業和內資試點融資企業稅負有加重的趨勢,這不利于整個行業的發展。張承惠認為,未來金融體制改革應當完善市場競爭機制,解決市場的進退、消費者的保護問題,有效監控風險,其核心是重塑政府和市場之間關系。我國三類融資租賃企業的形式是在經濟發展過程中形成的,業界普遍認為,銀行業金融機構投資的金融租賃公司是金融企業,作為外商投資和內資試點的融資租賃企業和金融租賃公司從事的是類似的業務,只是因資金來源不同而歸類于金融機構之外。因此,為了更好地發揮融資租賃的優勢、服務經濟轉型,應當參照金融機構的做法,在稅收等方面享受金融機構的相同待遇。同時,借金融體制改革之力,規范融資租賃的制度和管理,推動融資租賃業的大發展。

本文來源:金融時報作者:胡萍

責任編輯:NF075

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