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平安理財寶家庭投資型保險2009年第三季度報告

2014-03-10 10:50:54
來源:你我貸

產品發行人:中國平安(行情股吧)財產保險股份有限公司

投資管理人:平安資產管理有限責任公司

托管人:中國建設銀行(行情股吧)股份有限公司

日期:2009年10月

重要提示

本產品的產品發行人保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏。

本產品的托管人中國建設銀行根據本產品合同規定,于2009年10月20日復核了本報告中的財務指標、凈值表現和產品份額變動情況的內容,保證復核內容不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。

本產品的投資管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用產品資產,但不保證產品一定盈利。

產品的過往業績并不代表其未來表現。投資有風險,投資者在作出投資決策前應仔細閱讀本產品的產品說明書。

本報告未經會計師事務所審計。

第一章產品簡介

第二章主要財務指標、產品凈值表現及收益分配情況

一、主要財務指標

單位:人民幣/元

二、產品凈值表現

1.本報告期本產品份額凈值增長率與同期業績比較基準收益率比較表

2.本產品合同生效以來產品份額凈值變動情況,及與同期業績比較基準的變動比較

第三章管理人報告

一、投資經理介紹

陳錦泉:平安資產管理有限責任公司投資管理部(保險)副總經理,10年證券投資工作經歷,曾任安徽證券投資總部投資經理,2001年5月加盟中國平安集團投資管理中心,歷任研究員、組合經理助理、組合經理、高級組合經理。

二、對報告期內產品運作的遵規守信情況的說明

在本報告期內,本產品的投資管理人本著誠實信用、勤勉盡責等原則管理和運用產品資產,在認真控制投資風險的基礎上,為產品份額的持有人謀求利益,嚴格遵守了中國保監會頒布的保險資金運用的法律規定及其他法律法規、本產品合同的規定,未發生違反前述規定和損害產品份額持有人利益的行為。

三、報告期內產品投資策略的業績表現的說明與解釋

截至2009年9月30日,平安理財寶份額凈值為0.9264元。本報告期內平安理財寶份額凈值下跌1.80%,同期業績比較基準下跌2.81%,超越業績比較基準101基點。本季度在投資中的超額貢獻主要來自于資產配置方面的貢獻,在8月股市調整過程中,適度減持股票資產,獲得一定的超額收益。

本報告期內平安理財寶帳戶對權益市場持謹慎樂觀的態度,倉位經過幾次調整,總體上處于中性的位置。

整個三季度,國內股票市場呈現明顯的震蕩格局。基于多種低于預期的因素出現,從8月上旬開始平安理財寶帳戶適度減持股票資產。

8月份股市調整以7月底一根大陰線拉開帷幕,主要原因包括:雖然國內經濟出現穩步復蘇的跡象,但由于股市的預期已經遠遠走到市場的前面,企業盈利的恢復無法跟上股票指數的表現;過去兩個季度一路高歌猛進的銀行信貸的拐點出現,市場關于貨幣政策的預期比較混亂;市場中以基金為主的機構投資者都保持在較高倉位區間,市場缺少足夠的買盤支持;IPO和再融資規模較大,短期資金壓力較大。

股市經過8月份的調整之后,市場投資者的心態更加理性,市場估值也趨于合理,在宏觀經濟持續復蘇、企業盈利不斷好轉的背景下,我們認為中期可以繼續看好權益資產,短期市場將呈現區間震蕩的格局,在調整的過程中平安理財寶帳戶逐步回補股票資產,為四季度投資布局。

行業方面,雖然大宗商品價格仍然持續反彈,但周期類股票的短期估值明顯偏高,業績彈性減小;醫藥、食品飲料等行業業績增長的確定性在調整的過程中吸引力更高,所以本帳戶的持倉結構在適度均衡的基礎上更偏向防守型行業。

在目前的宏觀經濟背景下,債券資產的整體吸引力還不太大,平安理財寶帳戶主要進行一些結構的調整和優化,對有吸引力的品種逐步買入。

第四章投資組合報告

本報告期末產品資產組合情況

注:1、債券為債券凈價市值。

2、銀行存款和結算備付金合計包括證券清算款。

3、其他資產包括存款利息、備付金利息、債券利息、席位保證金、信息披露費、應收股利。

第五章產品份額變動情況

本產品份額變動情況如下:

單位:份

第六章備查文件

一、備查文件目錄

1、《平安理財寶家庭投資型保險產品合同》

2、《平安理財寶家庭投資型保險產品說明書》

3、《平安理財寶家庭投資型保險產品托管協議》

二、存放地點:產品發行人、投資管理人、產品托管人處

三、查閱方式:網站:www.pingan.com

投資者對本報告書如有疑問,可咨詢本產品發行人中國平安財產保險股份有限公司,全國客服電話:。

中國平安財產保險股份有限公司

平安資產管理有限責任公司

2009年10月20日

(本文來源:中國證券報)

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