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美將建800億基金應對次貸危機

2014-03-10 10:50:54
來源:你我貸

今年夏天爆發的“次級信貸危機”不僅攪亂了美國的經濟金融秩序,也觸動了全球金融市場的神經。如今,這一風暴的威力雖減弱,可信貸市場仍處于凍結狀態,一項針對銀行結構性產品的救助計劃正在醞釀之中,參與計劃的機構希望這一努力能有助于恢復人們對整體信貸市場的信心。

據《華爾街日報》報道,花旗、摩根大通、美國銀行等美國主要銀行將籌建一個總額約為800億美元基金,以抵御次貸危機的進一步蔓延。

由于諸多金融機構日益擔心銀行相關的投資基金可能會將數十億美元的貸款重新投放金融市場,因此,由美國財政部牽頭組織召開了與上述基金相關的全球各大銀行代表會議。

據了解,800億美元基金主要用于支持結構性投資工具(SIVs)。SIVs主要由銀行、對沖基金等設立,通過發行商業票據來購買住房抵押貸款債券等具有長期收益的資產。據估計,目前SIVs在美國擁有的資產達3200億美元,僅花旗銀行集團旗下管理的SIVs資產總值就達1000億美元。這種資產的熱賣可能提高全球借款成本,使投資者遭受重大損失,并迫使銀行進一步注銷它們資產負債表上的一些資產,從而使銀行損失慘重,甚至可能造成美國或歐洲陷入衰退。

次級信貸危機之后,由于商業票據發行出現困難,SIVs因出現融資問題而被迫賤賣持有的債券資產。據美聯儲的最新統計數據,至10月10日的一周美國流通商業票據總額為1.865萬億美元,而7月時曾高達2.187萬億美元,顯示企業通過商業票據融資變得越來越困難。

分析人士指出,美幾大銀行上述舉動的象征意義可能大于實際意義,主要是希望穩定市場情緒,遏制金融市場可能出現的恐慌情緒。“銀行做出了不明智的商業舉措,現在他們正為此埋單。”美國洛杉磯道爾頓投資公司首席執行官史蒂夫?佩斯基說道。

據介紹,英國市場管理機構――英國金融服務管理局也已經建議英國各大銀行考慮參與這一基金。但是,英國金融服務管理局的發言人拒絕對此事做出評論;另外,瑞士金融服務機構――瑞士聯邦銀行委員會也拒絕就此做出評論。英國匯豐銀行及瑞士聯合銀行在被問及有關是否參與的問題時,都拒絕發表言論。

據消息人士透露,各銀行擬建基金相關的細節,包括基金規模在內的各項事項仍在考慮之中,而且也可能隨著其他銀行和投資者的參與而隨時做出調整。

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