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嘉實突圍實驗:子公司發力房產信托小額信貸

2014-03-10 10:50:54
來源:你我貸

基金公司子公司業務跑馬圈地已經展開。

1月13日,知情人士透露,嘉實基金旗下子公司嘉實資本首只產品已經完成募集,募集額度約兩億元人民幣,這一筆資金將為國內某大型B2B網站商戶做小額融資服務。

早在2012年11月27日,本報記者曾從接近上市公司新城B()人士處獲悉,嘉實資本正在與該公司洽談專項融資事宜。2013年1月16日,按照上述知情人士了解到的進展情況,這一項合作仍處于洽談階段,尚未正式簽署合作協議。

“相比其他獲得子公司牌照的基金公司,嘉實基金資本金充裕,而且在子公司業務上試水最早,因此能獲得最早的發展機會,不少其他公司卻仍然為子公司的主要投向而搖擺不定。”北京一位大型基金公司人士指出。

根據基金業協會日前發布的《2012年基金管理公司基本經營數據》,嘉實基金非公募規模(社保基金、企業年金和特定客戶資產)高達926.37億元,也是目前72家基金公司中最大的一家。

然而走得快,不一定走得好。在目前基金公司子公司尚未有明確方向之前,嘉實其實扮演了試錯的角色。

先行者

2012年11月21日,嘉實基金發布公告,宣布其全資子公司嘉實資本管理有限公司成立,成為《證券投資基金管理公司子公司管理暫行規定》于11月1日正式實施之后,首批成立的三家基金公司子公司之一,另外兩家分別是工銀瑞信投資和平安大華匯通財富。

隨后,在不到一周時間,嘉實資本與新城B人士洽談的消息傳出,成為基金子公司業務最快進入實施階段的一家基金公司。

嘉實資本與新城B的合作類似于地產項目直投,與嘉實另類投資集團旗下嘉實地產投資管理公司的項目操作頗為相似。根據上述知情人士透露,在嘉實資本介入之前,嘉實另類投資集團已經與上市公司方面有過接觸。

北京某中小基金公司專戶業務部總監認為,嘉實資本迅速推出的這一直投合作項目,被認為可能是沿承的兄弟公司項目。

早在2012年2月6日,嘉實另類投資集團與陽光紅巖投資事業集團(以下簡稱陽光紅巖)合作推出嘉實七星媒體私募股權基金;隨后9月下旬,與英國高富諾基金合作成立嘉實地產投資管理公司。此時,基金公司對于監管層是否準許基金公司參與直投業務還在觀望之中。

而2012年1月13日,來自國內某知名B2B網絡平臺的消息稱,嘉實資本與該公司合作推出一款產品,專門用于資深商戶短期融資之用。上述知情人士指出,“這一產品類似于小額信貸,服務的對象信用度要求較高,主要是該平臺資深客戶,并不為新客戶提供融資服務。”目前這一款產品第一期已經募集完成,募集規模約2億元。

相比新城B項目,嘉實基金與B2B網絡平臺的合作則突破了市場對基金公司子公司直投的項目預期。

上述知情人士指出,“由于小額信貸類業務需要繞過許多法律限制,為此嘉實基金和上述B2B公司均做了大量的工作。”

本報掌握的資料顯示,這一合作可能同樣承襲嘉實旗下另一家子公司的經驗。嘉實另類投資集團旗下還有一家并不為市場熟知的子公司――嘉實北星資本。上述嘉實資本與B2B網絡平臺的合作,可能是嘉實北星資本前期積累的項目資源,但這一消息并未得到嘉實基金證實。

更進一步的消息顯示,嘉實另類集團及旗下基金管理公司曾與北京和海南等多地部門有過接觸,未來是否會有后續項目通過嘉實資本平臺推出,目前尚未可知。

后來者之惑

目前,多數后來者還在為子公司主營業務的范圍搖擺不定。

早在2012年9月份,監管層對于基金公司子公司業務松口不久,北京某小型基金公司專戶業務部總監受訪時表示,對上市公司專項融資業務格外情有獨鐘。時隔四個月之后,2013年1月9日,該公司另一位高管坦言,目前暫時確定的戰略是仍然以定向增發類產品為主,公司投資總監將直接掛帥子公司業務的開展。

知情人士透露,這家公司目前已經上報子公司申請。2011年四季度,中小基金公司專戶業務松綁之后,該公司取得專戶管理資質,在此之前,已經與中融信托和對外經貿信托合作推出兩只結構化的產品。

1月16日,北京一家新基金公司市場總監指出,“各家公司有各家的優勢,未來公司子公司主要依靠股東資源承接一些固定收益類項目。”

本報了解的資料顯示,該公司股東為國內某知名券商,計劃直接劃撥一筆資金交由旗下基金公司子公司管理。

而嘉實基金的一些經驗,或許能為后來者提供借鑒。對于最早介入相關業務的初衷,嘉實基金人士回應本報稱,基金管理公司正在面臨著一個全新的競爭環境,因此嘉實在向財富管理公司轉型的方向上也做了較為充分的準備和布局。

本文來源:21世紀經濟報道

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