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銀行理財產品獲準設證券賬戶優先股加入可投范疇

2014-03-10 10:50:54
來源:你我貸

新浪財經客戶端:證監會新政激活A股IPO改革八大關鍵詞

■可投資交易所債市、資產證券化產品和優先股等固定收益類產品

■暫不能投資股市

規模高達10萬億元的商業銀行理財產品將被允許開立證券賬戶。

中國證券登記結算公司(下簡稱“中證登”)近日發布的《關于商業銀行理財產品開立證券賬戶有關事項的通知》(以下簡稱《通知》)顯示,為了支持商業銀行理財產品參與證券交易所標準化債券、信貸資產支持證券、優先股等固定收益類產品的投資,銀行理財產品可分別在滬深交易所開一個證券賬戶。《通知》自12月23日發布之日起實施。

不過,從《通知》來看,銀行理財產品仍不能投資股票等權益類產品。

此前,銀行理財產品并不能單獨開立證券賬戶。一股份制銀行理財產品運作部門負責人表示,能單獨開戶的積極意義還是在于銀行間和交易所兩個債券市場的互聯互通。“估計要直接投資二級市場尚需時日。”他說道。

優先股加入可投范疇

去年8月底,中證登有關負責人即透露,關于銀行理財產品開立證券賬戶從事股票和債券交易,證監會和銀監會正積極研究,穩步推進。而此次監管放行銀行理財產品開立證券賬戶投資固定收益類產品,可謂前進了一大步。

《通知》顯示,商業銀行理財產品開立證券賬戶由資產托管人到中證登上海分公司、深圳分公司辦理;每一個商業銀行理財產品可以在滬、深市場各開立一個證券賬戶;商業銀行理財產品在開戶時應出具承諾函,承諾所開立的證券賬戶僅用于參與證券交易所標準化債券、信貸資產支持證券、優先股等固定收益類產品的投資,不得用于法律、行政法規、部門規章禁止或限制的證券投資行為;商業銀行理財產品開立證券賬戶的名稱為“商業銀行名稱―理財產品名稱”,身份證明文件號碼為該商業銀行營業執照中的注冊號,組織機構代碼為該商業銀行組織機構代碼證中的代碼。

農村合作銀行、城市信用社、農村信用社等其他銀行類金融機構發行的理財產品也適用于該規則。

一直以來,受制于分業監管,商業銀行理財產品始終無法獨立開設證券賬戶。而2009年7月銀監會發布的《關于進一步規范商業銀行個人理財業務投資管理有關問題的通知》,更是將理財資金直接投資于二級市場(除新股申購外)的大門緊閉。

銀行業人士表示,此次向銀行理財資金開放證券賬戶,也是“限制性賬戶”。“因為信貸資產支持證券、優先股等產品,嚴格意義上講還是債性很重的固收類產品,仍未涉及權益類品種。”

此外,《通知》允許銀行理財產品開立的賬戶投資于優先股,“這是一個新的品種,等于投資范圍又擴大了。”上述理財產品運作部負責人說道。

“投資股市大勢所趨”

實際上,雖然銀行理財產品不擁有獨立的證券賬戶,但并不妨礙他們投資于二級市場。多數銀行理財產品通過借道信托等賬戶,投資于交易所市場。但隨著銀信合作監管趨嚴,這類“繞道”行為也逐漸被收窄。

“我個人覺得,此次雖然只開放投資于交易所債券型產品的賬戶,但未來直接投資于股票市場應該是大勢所趨。”一券商分析師說道。在他看來,此次開放賬戶最直接的意義是擴大交易所債券市場的流動性,但從長遠看,也在為理財資金直接入市進行鋪墊。“現在監管層限制銀行直接買賣股票,為的是控制銀行理財資金的風險。待銀行存款保險制度等落實后,應該會逐步放開。”

而在另一名銀行產品經理看來,銀行若能直接入市,將促使銀行壯大自己的研發和投資團隊,更符合“大資管”金融體系的要求。

2012年9月,中證登有關負責人就曾公開表示:“關于銀行理財產品開立證券賬戶從事股票和債券交易,證監會和銀監會正積極研究,穩步推進。”而根據銀率網統計數據,截至今年12月初,中國銀行理財產品余額已達10萬億元;2013年全年,各銀行理財產品發行量將超過4萬款。

錄入編輯:薛冬霞

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