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銀行面臨美元頭寸不足外匯貸款年末緊急剎車

2014-03-10 10:50:54
來源:你我貸

外匯貸款的猛增有可能在躁動中戛然而止?

近日,中國銀行()一家分行的人士收到了總行的通知,稱11月與12月將對外匯貸款進行規模管理,要求零增長。

“這在意料之中,9月和10月外匯貸款增加得很厲害,收緊一方面可能是因為外匯頭寸不多;另一方面,也與外幣貸款的息差小,貸款利息收益不高有關。”他表示。

央行發布的最新信貸數據顯示,10月外匯貸款增量為163億美元,同比增幅達40%。此數據發布后,多位銀行人士曾預測,外幣貸款高增長勢頭仍有望持續,但不排除監管部門將針對外幣貸款出臺一定的限制措施。

然而記者多方了解發現,外匯貸款除受到存貸比限制外,還主要受銀行外匯頭寸的限制。而這次外匯貸款收緊的主要原因,是受制于銀行內部的美元頭寸。

頭寸告急

“中行、工行和建行外幣頭寸都一直較為充裕,而現在也面臨同樣的美元貸款頭寸不足的問題。”前述中行人士稱。

建行南方某分行人士透露,在信貸規模上,建行下半年并沒有分本外幣的區別控制額度,而是按行業情況控制。言下之意,早在該行對人民幣貸款規模控制時,就已同樣開始調節外匯規模。

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銀行面臨美元頭寸不足外匯貸款年末緊急剎車

2009年11月26日08:30

來源:

21世紀網-《21世紀經濟

【字體:大中小】

另一位外資銀行人士分析,國內每家銀行的美元頭寸實際上都有一個上限,比較死板,這很容易讓外匯貸款造成緊缺。此外,他也強調,這也有一部分為明年出口企業的外匯準備而產生的剛性需求。

國信證券報告亦指出,由于外匯貸款并不納入人民幣信貸規模管制,而且隨著人民幣升值預期的不斷走高以及美元貸款的低利率,企業通過境內外市場存在一定套利機會,因此外貿型企業對外匯貸款的需求非常強烈。同時,在受人民幣信貸額度約束的情況下,銀行也愿意發放這樣的貸款,這與2004年和2008年初的情形非常相似。

一位熟悉外匯交易的人士分析,從全球外匯市場流動狀況來看,每年年底至次年初,總會資金從新興市場撤離回流美國,主要用于調整企業賬面情況。而這股資金的資金量并不能小看。

他舉例說,去年12月就發生過大量的資金回流,短期內造成了中國境內的美元資金減少,但這并不能說明美元在國際上的需求增加。

開源節流?

為了吸收更多的外匯存款,四大國有銀行早在今年9月初就上調外幣存款利率,此后中小銀行紛紛跟進。

“事實上,銀行并不能通過增加外匯存款和同業拆借來增加自己的美元頭寸。這只會給央行帶來更多的外匯占款,將影響國內信貸供應及央行中期利率政策。”上述外資銀行人士稱。

他認為,對于頭寸的緊張,銀行的主要途徑是向央行申請額度。另一方面,若人民幣升值預期降低,而減少了套利空間,美元貸款的需求將減弱,這也將緩解頭寸的緊張。

招商銀行()分析師劉東亮在最新報告中指出,炒作人民幣升值預期的外部游資不會迅速退卻,NDF價格應會在目前水位盤整一段時間,若決策層沒有更新的表態,NDF價格可能會趨于回落。

值得注意的是,監管層亦表態注意外匯套利風險。銀監會主席劉明康亦曾于11月中旬表示,必須要應對新的系統性風險連續性因素,如美元的持續貶值和未來美元利率基本不上調,會對全球經濟復蘇尤其是新興市場體的復蘇形成新的、現實的、不可逾越的風險。

在此情況下,“若客戶實在需要外幣,我們更多地采用開信用證等貿易融資類業務”。上述建行人士透露。

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【作者:

田林】(責任編輯:葛文靜)

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