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獨家:中國信貸資產證券化試點大門向外資法人銀行打開建設銀行(601939)

2014-03-10 10:50:54
來源:你我貸

*產品可選銀行間或交易所市場發行和交易

*市場人士料外資行試點初期范圍和規模均小

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路透香港10月31日-中國信貸資產證券化(CLO)試點正在擴大。兩位消息人士證實,中國銀監會日前已明確外資法人銀行可參與CLO試點。不過市場人士預計,外資行CLO試點的范圍和額度初期會很有限。

消息人士并透露,監管層建議參與試點外資行于11月底前將業務初步方案報送銀監會。這意味著自2005年CLO試點以來,監管層終于向在華設立的逾40家外資法人銀行打開了發行CLO試點產品的大門。

消息人士稱,銀監會日前明確外資法人銀行可按照小規模、分批次原則,在現有信貸資產證券化試點制度框架下開展試點工作,并可以選擇相關產品在銀行間或交易所市場上市發行和交易。

“監管層讓我們有意參與的(銀行)在11月底前把初步方案報送到監管三部,等確認后再正式上報申請,公司現在正準備一個融資租賃方面的方案。”一位外資行人士對路透稱。

路透亦了解到,銀監會表示,外資法人銀行發起CLO項目的申請,將由所在地銀監局受理和初審,銀監會再做審查和決定。

截止發稿前,中國銀監會未對上述消息進行置評。銀監會數據顯示,目前中國已有42家外資法人銀行。

**CLO試點將全面提速**

”這是給予外資銀行市場準入及國內銀行一樣的國民待遇原則,目前外資銀行作為資產證券化發起人也沒什么法律障礙,中外一視同仁創新推進。”一位券商銀行業分析師說。

他并認為,中國目前對資產證券化規范的兩個管理辦法(分別為2005年4月及12月頒布)只規定了“銀行業金融機構”可參與CLO交易,此次銀監會是明確了外資法人銀行可參與;料十八屆三中全會后,中外資銀行信貸資產證券化試點會全面提速。

李克強總理在8月底的國務院常務會議上曾表示,將進一步擴大信貸資產證券化試點。中國央行之后稱,試點擴大后,將引導大盤優質CLO產品在銀行間和交易所市場跨市場發行。9月底亦讓20家中資銀行申報CLO的試點方案及發行額度,并表示本輪試點獲批后會陸續于明年上半年完成發行。

2005年始,央行聯合幾部委成立信貸資產證券化協調領導小組,當年12月,國開行CHDB.UL和建行(建設銀行().SS:行情)的資產證券化產品成功發行。迄今發行機構已涵蓋中資政策性銀行、國有及股份制銀行、資產管理公司等,此次為首次向外資銀行打開發行試點大門。

截至今年9月末,金融機構在銀行間市場共發行了逾900億元人民幣的信貸資產證券化產品。

一位最早參與中資銀行CLO試點并擔任投行顧問的外資銀行人士表示,與目前國有銀行的CLO試點略為不同,料先批試點的外資法人銀行CLO試點會亮點多、動力略強。外資行信貸流程不太一樣,CLO試點的基礎信貸資產料透明度會較高、對投資者吸引力亦會增強,并猶如“鯰魚”效應,會對中國資產證券化的創新帶來動力。

“比如渣打或匯豐銀行(中國)若發行了一款CLO產品,它的基礎信貸資產可能更多來源于外資企業,資產池也相對透明,這對有創新投資比例要求的險資等會產生吸引力。”該人士稱。

央行報告顯示,9月底人民幣貸款余額已突破70萬億元,按年增14.3%。基于“盤活存量”及“資產證券化常態化條件基本具備”的考慮,業內人士料此輪試點在規模上會較此前有大幅增長。(完)

獨家:中國信貸資產證券化試點大門向外資法人銀行打開

*銀監會明確外資法人銀行可參與CLO試點--消息

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