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鄭商所期貨標準倉單質押貸款破冰

2014-03-10 10:50:54
來源:你我貸

鄭商所將積極支持和推動銀行開展倉單質押貸款業務

1月18日上午,建設銀行(行情股吧)河南省分行鄭州期貨城支行有關業務人員、萬達期貨公司及其客戶如約來到鄭州商品交易所,短短10分鐘之內,雙方便在鄭商所相關業務部門完成了一筆標準倉單的質押登記手續,將萬達期貨公司客戶的一筆強筋小麥標準倉單登記在鄭商所為建設銀行開辟的特別通道下。在拿到了鄭商所提供的相關材料后,鄭州期貨城支行向客戶發放了標準倉單質押貸款。

這一簡短的過程,卻是鄭商所期貨標準倉單能夠質押給建設銀行,并獲得建設銀行信貸支持的“破冰之旅”。

期貨標準倉單向商業銀行質押貸款,一直有著巨大的市場需求。據萬達期貨公司人士介紹說,標準倉單質押貸款是指借款人以其自有的標準倉單作為質押擔保,向商業銀行申請用于其正常經營活動資金周轉所需的短期人民幣流動資金貸款業務。

期貨標準倉單作為一種物權憑證不同于一般的倉單,是由期貨交易所統一制定的,由交易所指定的交割倉庫在完成商品入庫、驗收、確認合格后,簽發給貨主的實物提貨憑證,仍屬現貨經營的范疇;標準倉單需經交易所注冊后才可生效,受法律保護。因此,標準倉單質押貸款業務實際上是以現貨為質押物,為企業提供的流動資金貸款,與信貸資金進入期貨市場是兩個完全不同的概念。同時,作為期貨標準倉單的質權人和期貨交易所的結算銀行,還可以通過期貨市場隨時了解質押物市場行情,易于控制信貸風險

據了解,建設銀行是國內首家獲得監管部門批準,開辦標準倉單質押貸款業務試點的商業銀行。2005年年底,建行制定了標準倉單質押貸款業務相關管理辦法和操作規程,鄭商所也特別為建行開通了倉單質押貸款質權登記及質權行使通道。此次倉單質押貸款的發放,標志著在各方的不懈努力下,這一創新業務終于進入了實質性操作階段。

建設銀行有關負責人表示,標準倉單質押貸款業務是該行為適應期貨市場的發展需要,本著“防范風險、合法合規、流程清晰、便于操作”的原則設計的,具有較強的可操作性。此項業務的推出,也是建行基于期貨市場的現實和未來發展,將期貨市場業務作為建行綜合業務的一個重要領域來抓,是開發新業務品種、拓展盈利增長點的具體體現,具有重要的現實意義。

據介紹,這一業務的大致流程如下:借款人向當地建行遞交申請材料,當地建行接收并審核材料,根據借款人的規模、資信及借款規模等,對于大型企業給予相應的評級授信,如果是中小企業(行情股吧)則通過“速貸通”辦理――銀行審查并審批之后與借款人簽訂貸款合同及質押協議,并通知建行鄭州期貨城支行――借款人通知并授權期貨公司與銀行辦理質押登記手續,建行鄭州期貨城支行為借款人開立專用交易編碼并代辦質押登記手續,交易所接收申請將倉單登記在為建行鄭州期貨城支行開設的特別通道下,并向期貨公司和銀行提供相關材料――期貨城支行通知當地建行,當地建行取得質權后發放貸款――銀行根據借款人是否如期還款等決定倉單處置,如期還款則解除質押將倉單登記回期貨公司,未能如期還款則通過轉讓、交易等方式處置倉單。

建行表示,隨著此項業務的開展成熟,放貸的時間還有望縮短。除小麥倉單之外,白糖、棉花、PTA、菜籽油等鄭商所目前所有交易品種的相關企業,均可向當地建行申請此項業務。

鄭商所相關人士表示,在這項業務中,交易所的作用是“提供平臺、提供服務”。隨著期貨市場的發展,這項業務有著廣闊的市場前景,同時這一業務的開展也有助于期貨市場的發展,交易所積極支持和推動銀行開展此項業務。

市場人士認為,對相關現貨企業來講,倉單質押貸款解決了企業在交割回款前占用大量資金的問題,提高了企業資金利用效率,尤其是解決了中小企業融資難的問題;對期貨公司而言,建行的倉單質押貸款業務,豐富了期貨公司為客戶提供服務的內容,是一項多方共贏的業務創新。

此前,中國工商銀行(行情股吧)上海分行與上海期貨交易所合作,在期貨標準倉單質押貸款方面進行了嘗試。

(本文來源:上海證券報)

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