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美國中小企業商業貸款機構CIT死得冤?

2014-03-10 10:50:54
來源:你我貸

在美國政府眼里算不上“大到不能倒”的CIT,卻是全美中小企業僅存的“血庫”之一。如今,一個CIT倒下了,100萬個嗷嗷待哺的中小企業又將何去何從

“警鐘再次響徹華爾街。”

當地時間11月1日,由于政府救助和債務重組失敗,擁有百年歷史、美國最大的中小企業商業貸款機構CIT集團正式申請破產保護。此刻,華爾街對沖基金經理薩爾茲曼的臉上寫滿擔憂。

“美國政府把精力都放在了那些大型銀行身上。好像沒有人注意到每周都有大量的中小銀行倒閉或者被接管。”薩爾茲曼認為,由此產生的惡性循環會不斷破壞整體經濟,但沒有人著手解決這方面的問題,“CIT只是一個警鐘”。

不夠大所以可以倒?

“可憐的CIT就像美國政府的一塊試金石。”一位華爾街分析師指出,去年以來,美國政府先后救助了多家大型金融機構,在他們看來,CIT倒閉不會像貝爾斯登和花旗集團那樣對整個金融系統產生威脅。

眼下,CIT創造了美國商業史上第五大企業破產案件。該公司曾是美國第26大金融機構,破產前資產總額為710億美元,該集團主要通過發行債券和商業本票獲得資金,但因2007年年中以來信貸市場情況不斷惡化,公司的資金來源日漸枯竭。去年年底,CIT改制成銀行,從美國政府不良資產救助計劃獲得23億美元注資。后來,該公司喪失3項投資級評級,債務評級被下調至“垃圾級”。

截至目前,該公司債務總額達到649億美元,其中27億美元債務將于今年年底到期,而明年第一季度還將有74億美元債務到期。為緩解資金壓力,CIT曾申請加入暫時流動性擔保計劃,但未獲批準。美國財政部稱:“即便是在金融危機時期,我們也堅持認為,私人公司獲得政府額外注資需有很高的門檻。”

至此,CIT被摒除在了受政府援助的門檻之外,踏上自立救濟之路。向摩根大通、高盛尋求短期資金支持、與債權人商討債轉股計劃、尋求出售旗下資產的可能性……這些都曾是CIT努力過的方式。然而,CIT虧損的局面并沒有得到遏制,在連續8個季度虧損之后,終于轟然倒塌。

就在破產風聲傳出之后,上周五,CIT的股價一開盤就跌到64美分。2007年時,該公司的股價一度高達60美元。眼下,CIT申請破產保護,不僅其股東的利益將被剔除,美國政府早前注入的23億美元援助資金也將血本無歸。

中小企就此斷了奶?

然而,遭受更大打擊的,無疑是美國的中小企業。據統計,目前接受CIT貸款的全美中小企業客戶已超過100萬個。

“CIT破產使得中小企業又失去了一個資本來源,現在并沒有很多機構愿意給他們貸款。”貝克爾資本管理公司的股票研究主管布萊克?豪厄爾斯表示。一位銀行業分析人士也指出,“打擊中小企業的信心,很可能將為美國日益惡化的失業率‘添磚加瓦’。”

美國企業研究所研究員文森特?萊因哈特認為,在經濟衰退這個節點上,中小企業更加需要獲得融資。而CIT也希望能夠在年底之前走出破產保護程序。上周末,該公司已和著名投資人卡爾?伊坎達成了協議,后者表示支持其重組計劃,并且通過他的公司向CIT提供10億美元的信貸額。CIT在破產聲明中稱,其下屬公司,包括在猶他州的CIT銀行將繼續正常運營。CIT董事長兼首席執行官杰弗里?佩克昨日表示,申請破產保護將使公司在重組后繼續生存,為中小企業和中級市場客戶提供貸款資金和服務。

但市場對此并不看好。“盡管CIT表達了對中小企業不放棄的態度,然而其倒閉最終產生的負面影響也許要比想象來得更大。”薩爾茲曼總結到。

(本文來源:國際金融報)

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